Valore: un servizio dedicato al tuo patrimonio
Ogni patrimonio racconta una storia fatta di scelte, progetti personali, esigenze familiari e obiettivi per il futuro. Per valorizzarlo nel tempo è importante partire da ciò che conta davvero per te.
Valore è il servizio di consulenza di Cassa di Risparmio di Volterra, pensato per affiancare persone, famiglie e imprese nella pianificazione finanziaria, patrimoniale e previdenziale.
Con un gestore dedicato puoi costruire un percorso di consulenza personalizzato, che parte dall'ascolto delle tue esigenze e mette in relazione le scelte di investimento con i tuoi progetti di vita.
Una consulenza che parte dai tuoi obiettivi
La consulenza Valore si basa su un principio: ogni scelta finanziaria deve avere uno scopo, un orizzonte temporale e un ruolo preciso all'interno del tuo patrimonio.
Attraverso un confronto diretto e costante, il gestore ti aiuta a individuare le priorità e a tradurle in obiettivi concreti. È un approccio che segue la logica del Goal Based Investing, ovvero la pianificazione degli investimenti in funzione dei progetti e delle esigenze che accompagnano le diverse fasi della vita.
L'obiettivo è costruire un percorso consapevole, che tenga conto delle opportunità, dei rischi e delle risorse necessarie per affrontare le scelte presenti e future.
Come si costruisce il percorso di consulenza
Il servizio Valore adotta un approccio circolare alla consulenza: dalla conoscenza della tua situazione patrimoniale alla definizione della strategia, fino al monitoraggio degli investimenti e alla verifica degli obiettivi.
1. Diagnosi
Il percorso parte dall'analisi degli investimenti esistenti, per valutarne qualità, rendimento e rischio effettivo. Questa fase permette di comprendere la situazione di partenza e individuare gli aspetti da considerare nella pianificazione.
2. Strategia
Sulla base delle esigenze emerse vengono condivisi gli obiettivi da raggiungere, l'orizzonte temporale e il livello di rischio desiderato. Questi elementi orientano la definizione della strategia di investimento.
3. Piano di investimento
Una volta definita la strategia, vengono individuati gli strumenti più idonei alla sua realizzazione, tenendo conto del profilo finanziario e degli obiettivi concordati.
4. Monitoraggio
Il percorso prosegue con verifiche periodiche degli obiettivi e del livello di rischio, accompagnate da eventuali interventi di ribilanciamento del portafoglio.
5. Rendicontazione
Una reportistica periodica e dettagliata permette di seguire l'andamento del patrimonio e verificare il raggiungimento degli obiettivi, mantenendo una visione aggiornata del percorso intrapreso.
Le soluzioni di consulenza per le tue esigenze patrimoniali
La gestione del patrimonio coinvolge aspetti diversi, dagli investimenti alla tutela delle risorse familiari, fino alla pianificazione del passaggio generazionale. Valore considera queste esigenze all'interno di un percorso di consulenza che tiene conto della tua situazione personale e imprenditoriale.
INVESTIMENTI PERSONALIZZATI
Creiamo soluzioni per te analizzando e integrando ogni aspetto importante per proteggere e valorizzare il tuo patrimonio.
PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA
Ti aiutiamo a individuare gli obiettivi da raggiungere nella trasmissione del patrimonio personale, implementando le soluzioni più adeguate
PROTEZIONE DEL PATRIMONIO
Ti affianchiamo nell'analisi della tua situazione patrimoniale, guidandoti nella scelta delle soluzioni di protezione del patrimonio più adatte a te.
ASSISTENZA IN AMBITO FISCALE
Ti guidiamo nell'identificare soluzioni per proteggere e trasferire il tuo patrimonio, spiegando i relativi aspetti fiscali in modo chiaro.
Un supporto anche per il patrimonio imprenditoriale
La pianificazione patrimoniale può coinvolgere anche la continuità e il futuro di un'attività imprenditoriale. Per famiglie, microimprese e PMI, Valore considera le esigenze personali e aziendali all'interno di una visione complessiva.
Il servizio si avvale di un ecosistema di professionisti per affiancare i clienti nell'analisi di operazioni e strumenti legati alla gestione e alla trasmissione del patrimonio, tra cui patti di famiglia, trust, donazioni, holding e passaggi generazionali delle imprese.
L'ambito di supporto comprende inoltre servizi fiduciari e operazioni di M&A (fusioni e acquisizioni), in relazione alle specifiche necessità imprenditoriali.
Contatta i consulenti Private Banking CRV
Vuoi conoscere il servizio Valore? Compila il modulo per richiedere informazioni oppure scrivi a ufficio.private@crvolterra.it.
